Introductie

Uit onderzoek blijkt dat driekwart van de cryptobeleggers geld verliest bij het handelen in crypto. Dit komt doordat veel mensen hebben moeite met het vinden van een beleggingsstrategie voor Bitcoin en andere cryptovaluta en het implementeren ervan. Vaak hebben ze geen idee waar te beginnen en hoe de markt werkt. In deze blog gaan we in op 3 belegginsstrategieën die wij persoonlijk gebruiken om te investeren in crypto.

Maar voordat we beginnen aan de top 3 beste strategieën, wil ik ervoor zorgen dat jullie het verschil weten tussen traden en beleggen. Veel mensen verwarren en beleggen met traden en traden met beleggen.

Beleggen – Beleggen is door in de loop van de tijd een positie op te bouwen die over tijd meer waard wordt. Een nadeel van beleggen is dat je lang in de belegging kunt zitten. Trading – Traden is de markt proberen te timen. Traders proberen in te stappen op het laagst mogelijke punt om de meeste winst te behalen. Het nadeel is dat je een systeem moet hebben om in te stappen wanneer het aandeel toevallig jouw prijs bereikt en dit meer tijd kost dan beleggen.

Samenvatting

In deze blog gaan we in op onze top 3 belegginsstrategieën voor het beleggen in Bitcoin en cryptovaluta. Hierbij wordt rekening gehouden met de tijdsintensiviteit van de strategie als met een mogelijk rendement. De belegginsstrategie die het minste tijd vergt is de gemiddelde kostprijs strategie. Hierbij wordt er elke maand een vast bedrag belegd in Bitcoin of andere crypto. De strategie die het meeste rendement genereerd is de koop en verkoopzone strategie echter is dit wel het meest tijdsintensieve van de drie strategieën. De gemiddelde waarde kostprijs strategie zit tussen beide in. Kost iets meer tijd dan de gemiddelde kostprijs strategie en levert minder rendement dan de koop en verkoopzone strategie.

Belegginsstrategie 1: De gemiddelde kostprijs strategie📈

De gemiddelde kostprijs -strategie kost weinig tijd om op te zetten en is vervolgens volledig geautomatiseerd. Elke volgende strategie kost iets meer tijd, maar zal resulteren in een aanzienlijk beter rendement. Voor het gemak gaan we ervan uit dat je 100 euro per maand investeert. Dit is slechts een voorbeeld. Je kan natuurlijk overwegen om meer te investeren, aangezien er vaste kosten zijn die je elke keer moet betalen wanneer je investeert. Daarnaast is het belangrijk dat je alleen geld investeert dat je kan missen.

De eenvoudigste beleggingsstrategie ter wereld moet wel de ‘gemiddelde kostprijs’ zijn. Dit is hoe, veel mensen indirect in de aandelenmarkt beleggen, bijvoorbeeld via hun pensioenen. Dit is ook hoe ik mijn eerste investeringen deed.

Hoe werkt het?

Stel je het volgende voor: Elke maand, normaal gesproken op dezelfde dag van de maand, wordt er automatisch geld van je maandelijks inkomen overgemaakt naar je pensioen. De pensioenbeheerder investeert dan een deel van dat geld door aandelen te kopen. Ze timen de markt niet, d.w.z. ze proberen in te stappen op een laag punt of een lage prijs; ze kopen gewoon tegen de huidige prijs ongeacht of deze is gestegen of gedaald. Ze hoeven er praktisch niet over na te denken.

Het is zo eenvoudig dat je misschien denkt dat je zelf hetzelfde zou kunnen doen door elke maand in plaats van aandelen Bitcoin of andere cryptovaluta te kopen. En gelijk heb je!

Met deze strategie koop je crypto tegen een gemiddelde kostprijs over een bepaalde periode, dus je hoeft er niet over na te denken. Is het echt nodig om een ‘fondsbeheerder’ te betalen om dat voor je te doen?

Deze strategie vergt de minste inspanning. Je kunt een automatische incasso instellen en crypto’s

worden elke maand gekocht tegen de marktprijs. Met de juiste broker kan deze strategie vooraf worden ingesteld en volledig worden geautomatiseerd zoals bij Bitvavo.

Elke maand ontvangt de broker je geld – zoals hierboven uitgelegd, 100 euro per maand. Zodra je het ontvangen hebt op de broker, investeer je het. In januari investeer je 100 euro, in februari 100 euro, in maart 100 euro enzovoort, elke maand, ongeacht de prijs van de Bitcoin.

De prijs fluctueert, gaat op en neer. Elke maand koop je Bitcoin tegen wat de prijs op die datum ook is. Soms zal je kopen wanneer de prijs toevallig hoog is, soms wanneer deze laag is en soms in het midden – waar de prijs ook is. Daarom zul je na verloop van tijd je Bitcoin tegen een gemiddelde prijs, hebben aangekocht vandaar de term gemiddelde kostprijs.

Kijk eens naar de grafiek van Bitcoin in 2024. Zo zie je dat in de maand December de prijs van de Bitcoin een stuk hoger is als dat die was in Maart. Wat als je nu zonder naar deze grafiek te kijken een deel van je geld investeerde als kerstbelegging in December. Je praat met je familie over de beurs en oom Jan heeft een net een belegging gedaan in Bitcoin en geeft het advies aan jou om ook in Bitcoin te beleggen.

Helaas zou je hebben gekocht toen de prijs hoog was – duidelijk geen goed idee; dat willen we echt niet doen. In plaats van één keer te kopen en het risico te lopen dat je op het verkeerde moment investeert, beleggen we elke maand hetzelfde bedrag.

Zoals je in de grafiek kunt zien, zou je sommige maanden laag hebben gekocht, sommige maanden hoog en sommige maanden in het midden.

Door maandelijks te kopen, krijg je een gemiddelde van al deze prijzen. Aangezien je hetzelfde bedrag investeert, krijg je meer Bitcoin als de koers laag is en minder Bitcoin wanneer de prijs hoog is.

Om de gemiddelde prijs te berekenen die je hebt betaald, tel je het geld op dat je hebt geïnvesteerd gedurende het jaar: 12 x €100, en deel dit door het totaal aantal aandelen dat je hebt ontvangen. Dat is je gemiddelde prijs.

Zonder twijfel vermindert een gemiddelde prijs, ergens rond de 60.000 euro in het geval van Bitcoin, je risico op kopen op het verkeerde moment in de markt, zoals in December op advies van oom Jan rond 95.000 euro.

Deze strategie wordt veel gebruikt omdat het geen denkwerk vergt en volledig geautomatiseerd kan worden. Dit is dan ook de grootste kracht omdat het betekent dat de meeste mensen het kunnen doen. Toch is het ook de grootste zwakte, omdat het zo willekeurig is. Het hangt af van wanneer het geld op de rekening van de broker terechtkomt.

Dus als je bijvoorbeeld besluit om €100 te investeren aan het einde van elke maand, dan investeer je het geld zodra het op de rekening van de broker staat. In het geval van Bitvavo tussen de 24h en 3 dagen. Via periodiek kopen kun je €100 van je favorite crypto aankomen geheel automatisch.

Als je het geld echter in het midden van de maand hebt opgestuurd, dan zou je  in het midden van de maand hebben geïnvesteerd. Zie je dat je de Bitcoin tegen verschillende prijzen zou hebben gekocht, afhankelijk van wanneer je het geld hebt overgemaakt?

De gemiddelde kostprijs strategie is volledig geautomatiseerd en eenvoudig om te doen, maar zoals je ziet is het te willekeurig. De volgende beleggingsstrategie bouwt voort op deze strategie. De gemiddelde waarde kostprijs, hiermee is mogelijk om meer rendement te krijgen, door maar iets meer tijd te investeren.

Belegginsstrategie 2: De gemiddelde waarde kostprijs strategie📈

Met hetzelfde concept als de vorige strategie probeer je de gemiddelde kosten in de loop van de tijd te verlagen door iets meer te kopen in de maanden dat de prijs daalt en minder als de maandelijkse prijs stijgt.

Dus hoe werkt het precies?

Laten we het bovenstaande voorbeeld nemen. Weet je nog dat we met de gemiddelde kostprijs elke maand voor €100 aan Bitcoin kochten, ongeacht de prijs? Met gemiddelde waarde kostprijs doen we het anders. Met de gemiddelde waarde kostprijs strategie gaan we meer uitgeven wanneer de prijs lager is en minder als de prijs hoger is.

Dus laten we opnieuw beginnen met €100 per maand. We kopen minder in de maand waarin de prijs is gestegen en meer als de prijs is gedaald. We kopen voor bijvoorbeeld voor €75 aan Bitcoin in de maanden dat de koers stijgt en in de maanden dat de koers daalt zetten we €125 in.

Over de twee maanden heb je nog steeds €200 ingelegd, maar je hebt meer geïnvesteerd in de maanden wanneer de koers lager is. Wat betekent dit voor het einde van het jaar, d.w.z. wat denkt u dat er gebeurt met uw gemiddelde prijs vergeleken met gemiddelde kostprijs strategie? Kun je het raden? Je gemiddelde prijs daalt aanzienlijk omdat je meer geld inlegt wanneer de prijs een lagere waarde heeft, vandaar de naam gemiddelde waarde kostprijs strategie.

Deze strategie neemt slechts 10 minuten per maand in beslag! Het presteert op termijn veel beter dan de gemiddelde kostprijs strategie omdat met de gemiddelde waarde kostprijs strategie heb je de gemiddelde prijs verlaagd.

Gemiddelde waarde kostprijs strategie verder verbeteren

Er zijn verschillende manieren waarop we de strategie verder kunnen verbeteren. We kunnen bijvoorbeeld meer investeren als de prijs blijft dalen, en voortdurend minder investeren als de prijs stijgt (zie hieronder).

Als de prijs twee keer daalt in opeenvolgende maanden, dan zou je in de eerste maand €125 kunnen investeren en in maand 2 €150 enz. Zoals je in het voorbeeld hierboven kan zien, kan je ook als de prijs stijgt, minder investeren, bijvoorbeeld €75 en als de prijs van Bitcoin in de volgende maand weer stijgt, kan je weer minder beleggen, bijvoorbeeld €50.

Het idee is om meer te investeren als het minder gaat en minder als het meer gaat, zodat je gemiddelde prijs op een lagere gemiddelde waarde ligt.

Onthoud dat deze strategie niet volledig geautomatiseerd kan worden zoals de gemiddelde kostprijs strategie omdat we actief moeten kijken of de prijs is gestegen of gedaald. Het kost echter slechts 10 minuten per maand en na verloop van tijd levert de strategie een beter rendement op voor slechts een klein beetje meer inspanning. Ik hoop dat je dit ook ziet en het zo snel mogelijk begint te implementeren.

De meeste beleggers stoppen hier graag, maar als je meer % rendement wilt, dan zijn er zogenaamde koop en verkoop niveaus. De volgende beleggingsstrategie gaat hierop in.

Belegginsstrategie 3: Koop en verkoop zones📈

Met de gemiddelde kostprijs strategie en de gemiddelde waarde kostprijs strategie hebben we de markt niet getimed, maar ervoor gezorgd dat we in verloop van tijd een goede kostprijs krijgen voor de Bitcoin.

De volgende strategie, die de ‘Koop-Verkoopzone’ wordt genoemd, is een poging om de markt te timen zonder de stress van daghandel. Je kunt er één keer per week of één keer per maand naar kijken – jij beslist.

Zodra de prijs van Bitcoin daalt naar een koopzone, is het tijd om te beginnen met kopen, en wanneer de koers stijgt naar een hogere zone, is het tijd om te gaan verkopen.

De zones nemen al het gokwerk weg uit het timen van de markt (traden). Het is briljant in zijn eenvoud, laat me het je uitleggen.

Als we een grafiekprogramma zoals tradingview gebruiken en de tijdspanne instellen op een jaar dan kun je in de grafiek hieronder de hoogte- en dieptepunten van de Bitcoin koers zien in 2024.

Het is vrij eenvoudig je trekt simpelweg een aantal lijnen aan de boven- en onderkant van het koersbereik. De bovenste lijn wordt de weerstandslijn of plafond en de onderste lijn wordt de steunlijn of bodem genoemd.

Je voegt ook nog een lijn toe in het midden van deze twee lijnen. Je hebt nu een Upper Zone (bovenkant 50%) en een Lower Zone (onderste 50%). Als we nog een lijn trekken door de bovenste helft (bovenste 25%) en nog een door de onderste helft (onderste 25%), hebben we een diagram met 4 zones, zoals je hierboven kunt zien. Tradingview is de ideale applicatie om dit soort grafieken te maken.

Laten we nu even nadenken over wat we aan het doen zijn. Met de gemiddelde kostprijs strategie en en zelfs de waarde gemiddelde kostprijs strategie waren we best bereid om geld in elk van die zones te stoppen, zelfs in de topzones. De reden hiervoor was dat we de markt op geen enkele manier probeerden te timen. Omdat we erkenden dat het gemakkelijker gezegd dan gedaan is om de markt te timen.

Sommigen van jullie vragen zich misschien af: “Waarom zou je willen kopen als de prijs in de bovenste helft van de markt ligt? Helemaal wanneer de Bitcoin in de bovenste 25% is?”

Het antwoord is – dat wil je niet!

Dit is waar het concept van de koop- verkoopzone om de hoek komt kijken. Ik wil het aandeel kopen wanneer de prijs in de onderste helft is, zeg Zone 2 en nog meer kopen wanneer het in zone 1 is. Zoals je in het bovenstaande diagram kunt zien, heb je de onderste helft, wat je koopzones zijn, en je hebt de bovenste helft, die je Verkoopzones weergeven.

Je wilt kopen in zone 1 en wanneer de prijs stijgt naar zone 4 wil je dit aandeel verkopen. In Zone 2 moet je denken aan kopen en in Zone 3 moet je denken aan verkopen. Je kunt hier heel creatief in zijn. Bijvoorbeeld, je koopt voor €100 aan Bitcoin wanneer deze in zone 2 is en  voor €200 als de Bitcoin in zone 1 is. Vervolgens verkoop je 50% van je Bitcoins wanneer deze zone 3 verlaat en zone 4 binnenkomt en de rest wanneer het de top van Zone 4 bereikt, zie onderstaande grafiek.

Maar wat betekent dat nu? Het betekent dat je dichtbij de bodem koopt en meer helemaal onderaan, en dan wat verkoopt richting de top en de rest bij de top. Met andere woorden, je begint de markt te timen, maar zonder de stress van het timen tot op de seconde zoals bij traden.

Deze strategie is semi-automatisch. Je zou de prijs van Bitcoin maandelijks kunnen bekijken en slechts één keer per maand een beslissing nemen, waarbij je handelt ongeacht de koers op dat moment. Als je dat doet zou dat kunnen betekenen dat je een aantal grote bewegingen mist, dus je zou het op wekelijkse basis kunnen volgen en vaker een beslissing nemen, zodat je echt begint te handelen.

Conclusie

Na het lezen van deze blog heb je hopelijk een idee welke belegginsstrategie voor jou geschikt is. Zo zie je dat elke strategie zijn sterke en zwakke punten heeft en dat het belangrijk is om gewoon te beginnen met 1 van deze 3 beleggingsstrategieën voor Bitcoin.

Om te beginnen met het beleggen in Bitcoin en andere valuta klik dan op onderstaande button.

Voor het analyseren van grafieken klik dan op onderstaande button